ЦБ выявил мошеннические схемы с использованием VIP-карт

16 марта 2016 484

Детальное описание схемы обналичивания с использованием премиальных банковских карт, активизировавшейся в последнее время, содержится в письме ЦБ, которое было направлено банкам в начале марта. Там же содержится требование ужесточить подход к работе с клиентами этого сегмента, пишет «Коммерсантъ».

Схема сводится к веерному обналичиванию. На счетах транзитных компаний аккумулируются деньги, которые затем распределяются на платежные карты физлиц по 0,1–3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг. После этого держатели карт передают их вместе с пин-кодами «заказчикам», которые и снимают наличные. Если до сих пор в этой схеме использовались массовые карты, то теперь мошенники переключились на премиальный сегмент, по картам которого суточный лимит снятия составляет в среднем 300 000–500 000 руб. против 100 000 руб.

ЦБ предлагает немедленно отключать дистанционные каналы обслуживания (ДБО) сомнительных клиентов. Также в числе рекомендаций регулятора запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картам, а также исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений. Банкам предстоит отчитываться о принятых меры или планирующихся к реализации мерах, раскрывать показатели динамики борьбы с мошенническими операциями.

В Банке России от комментариев отказались.

Источники в банковской сфере подтвердили получение письма и признают его справедливость. «Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода», - говорит менеджер банка из топ-50. Некоторые банки, по его словам, предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания.

Не все банкиры согласны снижать лимиты, поскольку «добросовестные граждане не должны лишаться преимуществ сервиса». В банке топ-20 предлагают «усилить контроль за операциями, блокировать подозрительное снятие и потребовать раскрытия источников происхождения средств на счете».

www.vedomosti.ru



Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа руководителя

Школа руководителя

Проверьте свои знания и приобретите новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...



Доставка новостей@

Оформите подписку, чтобы не пропустить свежие новости

150 000 + ваших коллег следят за нашими новостями




© 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Журнал «Генеральный Директор» –
профессиональный журнал руководителя

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Генеральный Директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.


  • Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

Вы сможете бесплатно скачать документ, а также получите доступ к сервисам на сайте для зарегистрированных пользователей:

  • методики, проверенные на практике
  • библиотека Генерального Директора
  • правовая база
  • полезные подборки статей
  • участие и просмотр вебинаров

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль