ЦБ разрешил банкам прекращать отношения с клиентами из-за одной сомнительной операции

14 июня 2016 38
Отношения банков с клиентами могут быть расторгнуты на основании только одной сомнительной операции в кредитной истории. Это следует из пояснений ЦБ о применении положений антиотмывочного закона, опубликованных в «Вестнике Банка России» в ответ на частный запрос одного из российских банков, пишет «Коммерсант».

Представители банка интересовались, могут ли они прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводились, но были обнаружены по другим его счетам. Регулятор указал, что если у клиента имело место расторжение договора из-за нарушений антиотмывочного закона (115-ФЗ), банк имеет право полностью отказать ему в услугах.

При этом по закону банк может прекратить отношения с клиентом по счету, в отношении которого в течение календарного года было принято два и более решений об отказе в выполнении распоряжения из-за нарушений 115-ФЗ. Из этой нормы не ясно, может ли банк расторгнуть договор счета или все сотрудничество с клиентом.

В отсутствие разъяснений по данному вопросу банки занимали осторожную позицию, напоминают опрошенные изданием эксперты. Теперь ЦБ выбрал расширительное толкование.

Кроме того, как следует из пояснений, Банк России готов поделиться с профессиональными участниками рынка ценных бумаг своими разработками оценки сделок на возможное манипулирование и предлагает организовать тестирование этих методик. По результатам тестирования будут выработаны общие для всего рынка критерии.

ЦБ разрешил банкам прекращать отношения с клиентами из-за одной сомнительной операции

newsru.com


Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Школа руководителя

Школа руководителя

Проверьте свои знания и приобретите новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...



Доставка новостей@

Оформите подписку, чтобы не пропустить свежие новости

150 000 + ваших коллег следят за нашими новостями





© 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Журнал «Генеральный Директор» –
профессиональный журнал руководителя

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Генеральный Директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.


  • Мы в соцсетях