Горячая линия: 8-800-511-46-74

Генеральный директор

Методы взыскания дебиторской задолженности

12 ноября 2019
64
Средний балл: 5 из 5
Как взыскать дебиторскую задолженность с юридических лиц

Рассказываем о методах, которые помогут вернуть долг без длительных судебных тяжб.


Вы узнаете:

  • Какие методы используются для взыскания дебиторской задолженности.
  • Как вернуть ДЗ в досудебном порядке.
  • Что нужно для подачи в суд.
  • Можно ли продать дебиторку коллекторам.

Дебиторская задолженность есть на балансе практически любой организации, так как без передачи товара или оказания услуг в долг трудно наработать хорошую клиентскую базу. Однако не все контрагенты возвращают ДЗ в оговоренный срок. Наличие значительной дебиторки понижает оборот активов и может даже привести к разорению. Чтобы этого избежать, необходимо уметь правильно организовать взыскание долга. 

Виды дебиторской задолженности

2 отчета, которые помогут оценивать реальное состояние дебиторской задолженности

Как понять, что происходит с дебиторской задолженностью, если у генерального директора нет экономического образования, а в штате компании отсутствует финансовый аналитик? Дебиторка в 3 млн руб. — это много или мало?

Чтобы не тратить время на изучение условий договоров с клиентами и оценку возможных рисков, используйте два полезных отчета: о взаиморасчетах с покупателями и о состоянии дебиторской задолженности. Шаблоны отчетов вы можете скачать в статье электронного журнала «Генеральный Директор».

Скачать шаблоны отчетов ⤓

Методы взыскания дебиторки

Дебиторскую задолженность можно взыскать только до того момента, пока не закончился срок исковой давности (3 года), должник не стал банкротом, а компания-дебитор не ликвидирована. Иначе долг придется списывать за счет собственных резервов. 

Дебиторку взыскивают в добровольном либо принудительном порядке. В первом случае кредитор и дебитор договариваются без участия третьих лиц о выплате просроченной ДЗ. Это лучший вариант, поскольку так экономится время и сохраняются отношения с должниками. Принудительно ДЗ взыскивают в судебном порядке. Для этого требуется собрать все документальные подтверждения задолженности и доказать, что досудебные мероприятия не привели к нужным результатам. 

Направление претензии

Обычно возвращать задолженность приходится в принудительном порядке, но иногда удается договориться с должником. Бывает так, что должник просто забыл о сроках либо возникли какие-либо неполадки в деятельности бухгалтерии. В этом случае достаточно будет напоминания о долге и выдаче небольшой отсрочки, чтобы решить проблему. 

Взыскание дебиторской задолженности: предоставление отсрочки платежа

Нажмите на изображение для увеличения

Узнайте, когда реструктуризация дебиторской задолженности выгодна кредитору »

Если устное напоминание не подействовало, компания должна направить дебитору письменную претензию. Она включает:

  • требование выплаты четко просчитанной суммы долга со всеми набежавшими процентами, пенями; 
  • указание крайнего срока возврата ДЗ;
  • предупреждение об обращении в суд в случае бездействия.

Взыскание дебиторской задолженности: претензия должнику

Важно учитывать, были ли указаны сроки досудебного возврата ДЗ в соглашении. Если до, то в этот период компания не имеет права подать на должника в суд. 

Чтобы предарбитражное напоминание подействовало, специалисты рекомендуют указать в нем негативные для должника моменты судебного разбирательства. В частности, увеличение суммы выплаты. Ведь помимо самой суммы ДЗ, ему придется возмещать расходы по уплате госпошлины, проценты по 395 статье ГК  РФ либо другие штрафы и пени, расходы на адвокатов, реальные убытки, а иногда и упущенную выгоду.

Документ должен подписать генеральный директор организации или его заместитель. К претензии прилагаются все документы, имеющие отношение к делу. Направлять документ лучше заказным письмом с уведомлением о получении или курьерской доставкой, которая также должна быть подтверждена дебитором. Такие подтверждения будут нужны, если претензия не подействует и дело дойдет до суда. 

Судебный иск

Взыскание дебиторской задолженности: на что обратить внимание

Если ни звонки, ни претензии на должника не действуют, чтобы закрыть дебиторку, придется обращаться в судебную инстанцию. При небольших суммах заниматься этим делом будет мировой суд, а дебитору направят судебный приказ. Упрощенный порядок судебного разбирательства предполагает, что должник может отменить приказ в течение 10 дней после его получения. 

Если он этого не делает, документ направляется судебным приставам, которые определяют, что можно взыскать с должника в вашу пользу: средства со счетов, от реализации имущества, в случае физического лица – с заработной платы.

При отмене приказа вы имеете право вновь подать иск, который будет рассматриваться уже в стандартном судебном порядке. Для этого следует подготовиться очень тщательно:

  1. Соберите все доказательства невозврата дебиторки – договорную документацию, акты о выполнении работ, бухотчеты, копии претензий к задолжавшему. 
  2. Составьте иск. В нем укажите, что были предприняты все попытки урегулировать спорные моменты до суда, и приложите копию претензии, товарные накладные, документы, подтверждающие оказание услуг. Лучше, если это будет делать профессиональный юрист. Если у вас маленькая компания и нет юротдела, обратитесь в юридическую консультацию. 
  3. Уплатите госпошлину. 

Если решение суда будет в вашу пользу, с должником начнут работать судебные приставы. При правильном подходе можно возвратить не только задолженность и штраф за просрочку, но и траты на судебные издержки.

Совет

Судебные тяжбы могут занять много времени, особенно в больших городах, где и суды, и отделы ФССП завалены подобными делами. Поэтому лучше доверить взыскание дебиторской задолженности в Москве, Санкт-Петербурге и других мегаполисах профессиональным юристам, которые знают все тонкости процесса. 

Привлечение коллекторов

Если у компании нет времени заниматься просроченной задолженностью, ее можно продать коллекторскому агентству. Конечно, цена будет в разы ниже учетной стоимости ДЗ. Но так есть шанс вернуть хоть что-то, а не полностью списывать безнадежный долг за счет собственного резерва. 

Другой вопрос: купят ли коллекторы ДЗ даже за маленькую сумму. Возможности таких взыскателей в последнее время законодательно ограничили. Теперь они могут только сообщать должнику о необходимости выплат, уговаривать его. 

Пошаговая инструкция по истребованию долга

Вначале необходимо провести предварительный анализ создавшейся ситуации. Для этого используются данные бухучета по результатам инвентаризации. Также следует попытаться выяснить причину просрочки. Это позволит выбрать правильную линию поведения. Если должник небезнадежен, возможно, стоит рассмотреть вариант отсрочки или выплаты частями. 

Какие шаги нужно предпринять, чтобы взыскать ДЗ:

  1. Оповестить должника и выяснить, почему он не выплатил дебиторку вовремя. 
  2. Подготовить и отправить досудебное уведомление.  
  3. Составить исковое заявление о взыскании ДЗ. Обычно это делается спустя месяц после направления претензии. 
  4. Направить должнику уведомление о передаче дела в суд.
  5. Принять участие в судебном процессе, если дебитор отменил решение по упрощенному производству. Если сумма долга превышает 500 000 ₽, то дело сразу рассматривается в общем порядке. 

Чтобы не создавать себе проблем с возвратом дебиторки, можно побеспокоиться заранее и застраховать долг. Обычно такое делают, если есть сомнения в финансовых возможностях должников. При наступлении страхового случая страховщики выплатят дебиторскую задолженность застраховавшей ее компании с ранее оговоренным дисконтом, а сами будут изыскивать возможность вернуть средства с задолжавшего.

Вернуть дебиторскую задолженность не всегда просто. Но нужно пробовать все методы воздействия на должника, чтобы не потерять собственные деньги. 

✪ Опыт компании: Как огромная дебиторская задолженность стала стимулом к развитию »

Методы взыскания дебиторской задолженности

logo
×
Простите, что прерываем Вас...

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать материал
Зарегистрироваться
×
Простите, что прерываем Вас...

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать материал
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.