Горячая линия: 8-800-511-46-74

Генеральный директор

3 метода возврата дебиторской задолженности

28 ноября 2019
217
Средний балл: 0 из 5
Методы возврата дебиторской задолженности

В этой статье подробно разбираем, как применять на практике самые эффективные методы возврата дебиторской задолженности. 


Вы узнаете:

  • Какие методы возврата дебиторской задолженности являются самыми эффективными.
  • Как применять на практике каждый из этих методов.

Методы возврата дебиторской задолженности

Возврат дебиторской задолженности – это возврат денежной суммы, причитающийся компании от юридических или физических лиц, которые являются должниками (дебиторами).

Основная масса дебиторских задолженностей складывается из нарушения договорных обязательств между поставщиком и заказчиком. В большинстве случаев заказчик либо не платит вовремя по счетам, либо вообще не отдает деньги. 

2 отчета, которые помогут контролировать дебиторскую задолженность

Как понять, что происходит с дебиторской задолженностью, если у генерального директора нет экономического образования, а в штате компании отсутствует финансовый аналитик? Дебиторка в 3 млн руб. — это много или мало?

В этом вам помогут 2 отчета:

Для возврата долгов существует несколько методов, которые можно считать разными этапами одной работы. В основном все возвраты начинаются с разговоров. Если это не приводит к положительному результату, то следует двигаться по цепочке, ужесточая методы воздействия на дебитора.

Методы возврата дебиторской задолженности.

  • Психологический.
  • Экономический.
  • Юридический.

Каждый метод работает при определенных обстоятельствах. Бывает так, что дебитор согласен вернуть долги, но у него сложились непредвиденные обстоятельства и ему нужно время для погашения задолженности. В этом случае дело обойдётся только разговором, не придется тратить время и деньги на более сложные методы. Можно также предоставить дебитору отсрочку платежа

Если же клиент не готов на возврат денег, то к нему нужно применить ряд экономических методов, которые вынудят его вернуть долги. А в случае с самими "непробиваемыми" дебиторами, на которых не действуют ни разговоры, ни санкции, нужно прибегать к юридическому методу.

Также важно знать, как происходит возврат дебиторской задолженности прошлых лет. И можно ли вообще в таком случае вернуть свои деньги. 

10 типичных отмазок проблемного дебитора

Редакция электронного журнала «Генеральный Директор» рассказывает, какие существуют типичные отмазки проблемных должников, а также как с ними работать.

Узнать 10 отмазок

Возврат дебиторской задолженности при помощи психологического давления

Психологический метод – это давление на должника при помощи писем, телефонных звонков и личных встреч. Данный метод применяется на ранних стадиях возвращения задолженности и в большинстве случаев приносит положительный эффект.

Если говорить простым языком, то психологическое давление – это банальные угрозы, которые кредитор озвучивает дебитору. Но это угрозы не криминального характера. Просто кредитор озвучивает должнику все возможные варианты развития событий, если от него не поступит платеж. Например:

  • штрафные санкции;
  • приостановка поставок;
  • разрыв партнерства;
  • потеря дебитором репутации на рынке;
  • судебное разбирательство и взыскание имущества дебитора приставами.

При психологическом методе важно не только озвучить возможные санкции, которые могут быть применены к должнику, но и делать это регулярно. То есть необходимо обозначить срок возврата задолженности и напоминать об этом письмом и текстовым сообщением на телефон.

Если в положенный срок деньги не вернулись (или вернулась не полная их часть), то не следует сразу ужесточать меры воздействия. Нужно продолжить звонить, писать, по возможности лично посетить дебитора или отправить к нему представителя фирмы, который передаст письменную претензию.

Недобросовестный дебитор должен быть оповещен, когда прекратятся разговоры и дело перейдет к более жестким методам, которые отразятся на финансах и репутации должника.

При психологическом методе лучше всего действуют личные встречи. Они приносят до 50% положительного результата. Звонки и текстовые сообщения, поступающие регулярно, действуют на дебитора в 30% случаев. Самый низкий результат приносят письма, которые помогают лишь в 5-15% случаев.

При психологическом методе важно показать всю серьезность намерений. Ни в коем случае не стоит пользоваться оскорблениями или откровенными запугиваниями. Все должно быть в строго деловой форме.

Экономические методы возврата дебиторской задолженности

Если психологические методы не помогли, то необходимо воспользоваться экономическими. Первый – это прекращение поставок до полного возвращения задолженности. В случае остановки поставок дебитор рискует лишиться своих клиентов, что приведет к финансовым потерям. Такой метод действует эффективно в 20% случаев.

Стоит понимать, что дебитор может осуществлять закупки у разных поставщиков, если так произойдёт, то данный вид санкций на него не подействует. В этом случае может пострадать сам кредитор, так как он лишиться клиента. Такой метод эффективно применяется к дилерам и дистрибьюторам, которые работают с одним поставщиком и зависят от регулярных поставок.

Следующий из ряда экономических методов – это угроза имиджевых потерь. Потери деловой репутации боятся все компании. Обычно все те, кто работают в одном сегменте рыка, хорошо знают друг друга, поэтому если кто-то не отдал долги в одном месте и набирает их в другом, то об этом быстро станет известно всем поставщикам.

Если поставщик объявит своим конкурентам о долгах своего клиента перед ним и проявит намерения обратиться в суд, то остальные поставщики начнут отказываться от работы с дебитором. Это грозит должнику полным или частичным бойкотом на рынке со стороны поставщиков. Такая мера воздействия сулит дебитору серьёзными неприятностями, она эффективна в 35-45% случаев. Стоит учесть, что данная мера воздействия портит отношения между сторонами.

Самым эффективным методом среди экономических можно считать начисление штрафов и пеней за просрочки. Этот метод работает в 60% случаев, но здесь нужно поступать предусмотрительно – штрафы и пени за несвоевременные платежи стоит сразу вносить в договор.

Также одним из способов вернуть долг является реструктуризация. Рассказываем, когда реструктуризация дебиторской задолженности выгодна кредитору »

Юридический путь возврата дебиторской задолженности

Если первые два метода не принесли результата, то следует действовать юридическим путем. Здесь стоит отметить, что в подавляющем большинстве случаев после судебных взысканий все деловые отношения с дебитором прекращаются. Нужно подумать – стоит ли терять клиента? Такой способ применяется в практике к самым безнадежным дебиторам.

Здесь все также развивается поэтапно. Сначала подается иск в суд. Начало судебного разбирательства приносит низкий результат, но становится началом юридического давления. Сам факт подачи искового заявления действует на 20% должников.

Подавая исковое заявление на возврат дебиторской задолженности, необходимо подготовить следующие документы:

  • договора, заключенные с должником;
  • счета, выставленные к оплате, но не оплаченные в полном объеме;
  • накладные, путевые листы и иные сопроводительные документы;
  • копии документов по претензионной работе;
  • квитанции об оплате определенных услуг в рамках урегулирования спора (например, оплата заказной корреспонденции).

Во время подачи искового заявления необходимо указать полную сумму вашего требования с учетом процентов и пени за просроченное время выплаты долга. Данные расчеты осуществляются на основании условий договора. В случае, если в договоре не прописаны ссылки на штрафные санкции, следует руководствоваться общими нормами, содержащимися в ст. 395 ГК РФ.

В самом процессе разбирательств необходимо также регулярно напоминать дебитору о возврате долга при помощи писем и телефонных звонков.

Если же дело дошло до судебного решения, то остается лишь один способ вернуть дебиторскую задолженность – взыскание долга при помощи судебных приставов. В этом случае дебитор начинает серьезно задумываться и если у него имеются финансы или материальные активы, он возвращает долг.

Если дебитора можно уличить в мошенничестве, то стоит подать заявление на уголовное преследование. Это самый эффективный метод, так как он грозит лишением свободы и действует в 80-100% случаев. Но с другой стороны, факт мошенничества доказать очень сложно и проблематично. На такой шаг стоит идти при фигурировании в деле крупных сумм, так как процесс потребует много времени и сил.

3 метода возврата дебиторской задолженности

logo
×
Простите, что прерываем Вас...

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать материал
Зарегистрироваться
×
Простите, что прерываем Вас...

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать материал
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.