Активировать доступ

Горячая линия: 8-800-222-1592

Генеральный директор

Система риск-менеджмента: сущность управления рисками в двух словах

  • 9 февраля 2015
  • 6767
Система риск-менеджмента...
Фото © Shutterstock

Брандон Дейвис, Глобальная ассоциация риск-менеджеров GARP


В этой статье Вы прочитаете

  • Сущность системы риск-менеджмента: где искать спасательный круг

Риск – дело благородное. И выгодное. Готовность компании к коммерческим рискам выражает осознанную позицию, влияющую на стратегический выбор и тактические решения. Если компания намерена добиться серьезных результатов в бизнесе, ее деятельность должна опираться на прочный фундамент системы риск-менеджмента.

Спросите у кого-нибудь: «Сколько в вашей организации риск-менеджеров?». Вам наверняка назовут либо количество сотрудников отдела по рискам, либо цифру побольше, включающую в себя представителей юридического отдела и службы надзора за соблюдением правовых норм. К несчастью, это свидетельствует о недостатке понимания того, что такое риск и кто должен отвечать за его менеджмент. Ответ должен быть таким: «Сколько у нас людей, столько и риск-менеджеров».

Первая линия обороны – младший персонал компании. Именно здесь происходит первое знакомство с проблемами, которые требуют решения. Представители низшего звена должны уметь быстро распознать опасную проблему и доложить о ее возникновении своему руководству. Подобные действия резко снижают вероятность того, что проблема разрастется до угрожающих масштабов.

Всех сотрудников следует обучить правильной и своевременной оценке разного рода рисков, которые могут угрожать компании в процессе ее деятельности. Добившись этого, вы сможете сказать, что ваша компания обладает достаточной культурой осведомленности в вопросах риска.

Но кто должен отвечать за создание и поддержание культуры осведомленности о рисках? Важная роль в решении этой задачи отводится директору по рискам (Chief Risk Officer, CRO). Директор по рискам – не просто специалист по риск-менеджменту и знаток соответствующих теорий. Именно от него зависит успех работы по созданию в вашей организации культуры всеобщей осведомленности в вопросах риска.

Образовательные стандарты в этой сфере (особенно те, что включаются в официальные программы аттестации персонала) должны дифференцироваться в зависимости от функций, выполняемых сотрудниками, и осваивать эти стандарты следует не только риск-менеджерам в узком смысле слова, но и работникам других отделов. В том числе – юридического, ревизионного, финансового, операционного и технологического.

Директору по рискам мало быть профессиональным аналитиком. Современные CRO хорошо понимают правовые аспекты своей роли и ее значение для деловой стратегии.

Операционные риски связаны с материальными потерями. В соглашении «Базель II», заключенном банками, связавшими свои потребности в капитале с рисками, на которые приходится идти, операционный риск определяется как «риск убытков, понесенных в результате нарушений во внутренних процессах и системных сбоев, либо по вине сотрудников, либо из-за внешних событий».

В банковских организациях, где велик риск операционных потерь, квалификация персонала определенно играет ключевую роль. Осведомленность сотрудников в вопросах риска и их умение решать соответствующие проблемы здесь жизненно необходимы.

Налаживание обучения и аттестационных процедур «снизу вверх» входит в компетенцию директора по рискам, однако тот же CRO должен играть существенную роль в процессах образования и подготовки, организуемых по схеме «сверху вниз», особенно в банковской сфере.

Отличительная черта банковских организаций – наличие прямой связи между капитализацией организации и ее искушенностью в области менеджмента рисков. Понятие «капитал, устанавливаемый с учетом риска» означает, что правление директоров компании определяет ее готовность к риску, а затем, исходя из позиции, принятой по этому вопросу, и уровень достаточности капитала.

Глобальная ассоциация риск-менеджеров

Глобальная ассоциация риск-менеджеров GARP – некоммерческая независимая организация, объединяющая более 67 000 риск-менеджеров и исследователей, представляющих банки, фирмы по управлению инвестициями, государственные агентства, правовые органы, научные учреждения и корпорации более чем 150 стран. Проводит специальные экзамены на квалификацию менеджера финансовых рисков (Financial Risk Manager, FRM), пользующуюся наивысшим признанием во всем деловом мире. GARP – ведущее профессиональное объединение риск-менеджеров, созданное на добровольной основе и ставящее своей целью распространение теории и практики менеджмента рисков с помощью глобальных программ образования и продвижения лучших разработок в этой сфере.

Чтобы правление директоров могло с честью нести бремя своей фидуциарной ответственности перед акционерами, оно тоже должно быть образованным. Одна из задач CRO состоит в том, чтобы организовать и провести соответствующую подготовку членов правления.

Составление образовательных программ для старшего руководства – непростая задача. Время у людей такого ранга ограниченно, и было бы неразумно рассчитывать на то, что они смогут обучаться по программам подготовки и аттестации, предназначенным для обычных сотрудников.

Некоторые финансовые организации поручают своим CRO провести обучение высшего руководства сущности риск-менеджмента в рамках специально разработанных программ. Как правило, эти программы основаны на ситуационных и психологических ролевых играх, иллюстрирующих примерах, а также на глубоком анализе связи практических мер по управлению рисками в масштабе предприятия с базовыми экономическими показателями, дающем представление о том, как оценить готовность компании к риску.

Говоря откровенно, многим CRO нелегко принять на себя груз новых обязанностей по обучению, подготовке и аттестации персонала. Риск-менеджеры не имеют педагогического образования, но их опыт и знания часто бывают необходимы компаниям, стремящимся поднять осведомленность своих сотрудников в области риск-менеджмента на должный уровень.

Подготовлено редакцией по материалам журнала CEO  

logo
×
Простите, что прерываем Вас...

Чтобы обеспечить качество материалов, многие документы на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и вы сможете скачивать любые файлы. Это займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать материал
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.