9 важный действий по взысканию долга с дебитора, находящегося на грани банкротства

219
Фото © Shutterstock
Фото © Shutterstock
Кузнецова Наталья
Вице-президент, руководитель российской юридической и налоговой практики O2 Consulting, Москва

Столкнуться с банкротством дебитора может компания любой отрасли. В ходе процедуры банкротства бизнес-партнера крайне важна скорость реакции. В противном случае вы можете остаться ни с чем. Мы подготовили алгоритм из девяти шагов, который поможет взыскать долг с дебитора, которых находится на грани банкротства, в максимальном объеме.

Пошаговый алгоритм взыскания долга с дебитора, находящегося на грани банкротства

Контролируйте своих дебиторов. Узнать о том, что в отношении вашего дебитора начата процедура банкротства, введено наблюдение или конкурсное производство, можно на сайте bankrot.fedresurs.ru. Поручите ответственному сотруднику или финансово-юридической службе хотя бы раз в две недели уточнять статус контрагентов с просроченной задолженностью.

Обратитесь в суд. Просроченную задолженность можно взыскать через суд. Подача иска может сама по себе ускорить погашение задолженности.

Некоторые дебиторы добровольно гасят задолженность, чтобы минимизировать судебные издержки и отвести от себя риск банкротства.

Также при наличии решения суда проще попасть в реестр требований кредиторов. Если размер требований превышает 300 тыс. руб., то наличие судебного решения даст право самому кредитору начать процедуру банкротства в отношении должника.

Скачать Заявление о включении в реестр требований кредиторов должника требований третьей очереди

Оперативно заявите о своих требованиях. По закону у вас есть два месяца на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов (Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127‑ФЗ).

Не успеете — получите деньги в последнюю очередь, если они вообще останутся. Отсчет срока начинается с момента опубликования сведений о признании дебитора банкротом и о введении в отношении него конкурсного производства.

Уложитесь в 30 дней с момента публикации сообщения о введении наблюдения — сможете принять участие в первом собрании кредиторов. Заявление нужно направить в соответствующий суд, временному управляющему и должнику.

Оцените, стоит ли принимать активное участие. Кредитор располагает широкими полномочиями. Он может требовать определенных действий от арбитражного управляющего, ведущего банкротство.

Например, оспаривать сделки должника, возражать против требований других кредиторов, заявлять требования о привлечении директора и контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Но стоит ли дело потраченных на него времени и средств, в частности на юристов и представителей? Если расходы на представителей по сравнению с размером долга выходят достаточно существенными, то нет смысла активно участвовать в процессе.

Рассказывает практик

Руслан Мухаметшин, Руководитель консультационного департамента компании «Прайм Эдвайс», Москва

Активная позиция кредитора — залог погашения долга. Знакомьтесь с материалами, которые публикуются на сайте арбитражного суда и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ), изучайте информацию о должнике в открытых источниках. Участвуйте в собраниях кредиторов. Знакомьтесь с материалами, которые предоставляет арбитражный управляющий: финансовый анализ, заключение о наличии признаков фиктивного банкротства, заключение о наличии основания для оспаривания сделок должника, отчеты.

Большинство банкротств преследуют чьи‑то интересы. Попытайтесь понять, на кого работает арбитражный управляющий. Жалуйтесь на него, если хотите оказать давление.

Вы можете отправить свои жалобы по следующим каналам.

  1. Самому арбитражному управляющему, если нашли нечто, после чего с вами проще рассчитаться, чем судиться. Например, обнаружили некорректное погашение обеспеченного долга с превышением на несколько миллионов рублей. В СРО арбитражных управляющих можно обращаться по поводу всех незаконных или пограничных действий арбитражного управляющего. Ожидать особого эффекта не стоит, но вы точно доставите неудобства — на жалобы ведь нужно отвечать.
  2. В Росреестр, контролирующий деятельность арбитражных управляющих, можно жаловаться на формальное несоблюдение сроков, непредставление материалов.
  3. В прокуратуру — на вывод имущества должника, неправомерные действия при банкротстве.
  4. В УФАС — на проведение торгов имуществом должника. Например, на неполную или недостоверную информацию по имуществу, сроки размещения объявлений о торгах.
  5. А вот в суд можно обращаться только с обоснованной жалобой. Иначе есть риск нарваться на возмещение судебных расходов оппонента.
  6. Наконец, можно обратиться к прессе, если есть общественно значимый повод, например невыплата заплаты. С арбитражного управляющего можно взыскивать убытки. В моей практике был случай, когда он сдал помещения в аренду дружественной компании по ставке существенно ниже рыночной. В свою очередь, ставка субаренды была в пять раз выше. С управляющего взыскали убыток и удовлетворили требования кредиторов на дополнительные 20 млн руб.

Наладьте отношения с участниками процесса. Выстраивайте отношения с ключевой фигурой — арбитражным управляющим. Налаженный контакт упростит для кредитора процедуру банкротства дебитора.

Например, позволит не оспаривать подозрительные сделки должника самостоятельно, а сделать это средствами и силами арбитражного управляющего.

Кроме того, можно объединить силы с другими кредиторами, занявшими активную позицию. Это поможет разделить расходы и эффективнее отстоять свои права.

Оспаривайте действия должника по выводу активов. Проверьте и проконтролируйте сделки, заключенные до и после начала процедуры банкротства. Потенциально можно оспорить договоры, заключенные за последние три года. Но, как правило, этот период меньше.

Шансы получить долг повысятся, если доказать суду, что в результате сделки одному из кредиторов оказывается предпочтение или что сделка отвечает признакам подозрительной.

Например, имеет место неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной, а сама сделка заключалась с целью причинения вреда кредиторам и вывода активов перед банкротством. Это позволит вернуть часть активов в конкурсную массу.

Говорит Генеральный Директор

Владимир Дьяков, Генеральный Директор ООО «ЛТ Солюшенз», Москва

Не заключайте сделок с должниками в состоянии банкротства. Передачу в зачет долга активов или оплату долгов банкрота третьими лицами арбитражный управляющий может оспорить в суде. Вы отдадите все полученное обратно в конкурсную массу, а гонорар посредникам потеряете.

В 2016 году по завершенным банкротным делам кредиторы получали в среднем 5% от своих требований. Я обычно ставлю целью 40%, но только если случай «живой» и есть стратегия. Шансы появляются, если активы компании могут быть проданы на открытом конкурсе с большим количеством заинтересованных лиц или если существует группа лиц, которая контролирует процесс банкротства с целью получить активы банкротящейся компании дешевле их реальной стоимости.

Пример

В залоге у кредитора находились котельные крупной компании, работающей в ЖКХ. Представитель кредитора не стал опротестовывать заниженную оценку активов, но создал шум вокруг торгов. Разместил в местной прессе «страшилки» по поводу тяжелой судьбы города, остающегося без котельных. Направил коммерческие предложения компаниям, заинтересованным в покупке подобных объектов. И на случай, если недобросовестный управляющий предпримет меры по недопуску заинтересованных покупателей, зарегистрировал для участия в торгах две «технические» компании. Так он создал юридическую основу для оспаривания результатов аукциона. Котельные ушли с молотка с превышением стартовой цены.

Опыт

Долг предприятия, находившегося в состоянии банкротства, кредитору составлял менее 5% от общего реестра. Основным конкурсным заимодателем выступала кипрская фирма. Представителю кредитора удалось выяснить, что фактически завод продали новым собственникам, которые собрались построить на его территории офисы. Он получил сведения о реальных бенифициарах кипрской компании и установил их связь с бывшими владельцами предприятия. Обстоятельства образования задолженности выглядели сомнительными. Своими подозрениями представитель кредитора поделился с арбитражным управляющим. В итоге кипрская компания предложила выкупить права требования кредитора за 100% суммы основного долга. Как она объяснила, в интересах консолидации долга.

Препятствуйте включению в реестр новых кредиторов. Чем меньше желающих будет включено в реестр, тем выше ваши шансы на получение денег. Вы можете привести доводы о ненадлежащем подтверждении наличия задолженности, пропуске срока для предъявления требования кредитора для включения в реестр.

Найдите виноватого. Если погасить долг за счет средств должника не получилось, сдаваться рано.

C 30 июля 2017 года вступили в силу новые положения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127‑ФЗ. Поправки расширили возможность привлечения директора, основных акционеров или участников к субсидиарной ответственности. Потребуется доказать вину контролирующих лиц в банкротстве компании. Это может стать шансом на возврат долга.

Пример

ООО «Инжспецстрой» включало в расходы затраты по договорам на выполнение строительно-монтажных работ с фирмами-однодневками. Как установила налоговая инспекция, субподрядчики работы не производили. У них не было квалифицированных работников, а руководители отказались подтверждать выполнение работ. Суд признал поведение директора ООО «Инжспецстрой» неправомерным и неразумным: его обвинили в искажении бухгалтерской отчетности и других нарушениях. А со стороны единственного участника сделки отсутствовал надлежащий контроль. Директора и собственника привлекли к субсидиарной ответственности на сумму 356 млн руб. Деньги взыскали в пользу ФНС и бывшего контрагента компании (дело №А40-4982/2015).

Помните о налоговых льготах. Вы испробовали все способы, но взыскать долг не удалось ни с должника, ни с контролирующих лиц. Утешением станет право кредитора учесть списанную в связи с ликвидацией должника задолженность в расходах для целей налогообложения и уменьшить сумму налога на прибыль.

Подготовьте для инспекции доказательства, что вы предприняли все действия для взыскания задолженности. К ним относятся решения суда о взыскании долга, постановления судебных приставов, определение о включении требования кредитора в реестр и документы, подтверждающие ликвидацию должника.

9 важный действий по взысканию долга с дебитора, находящегося на грани банкротства

Читайте в ближайших номерах журнала "Генеральный Директор"
    Читать>>>


    Ваша персональная подборка

      Подписка на статьи

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      Рекомендации по теме

      Школа руководителя

      Школа руководителя

      Проверьте свои знания и приобретите новые

      Записаться

      Самое выгодное предложение

      Самое выгодное предложение

      Станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      А еще...

      

      Оформите подписку, чтобы не пропустить свежие новости

      150 000 + ваших коллег следят за нашими новостями





      © 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

      Журнал «Генеральный Директор» –
      профессиональный журнал руководителя

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62404 от 27.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Генеральный Директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

      Вы сможете бесплатно скачать документ, а также получите доступ к сервисам на сайте для зарегистрированных пользователей:

      • методики, проверенные на практике
      • библиотека Генерального Директора
      • правовая база
      • полезные подборки статей
      • участие и просмотр вебинаров

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль