ЦБ выявил мошеннические схемы с использованием VIP-карт

16 марта 2016 493

Детальное описание схемы обналичивания с использованием премиальных банковских карт, активизировавшейся в последнее время, содержится в письме ЦБ, которое было направлено банкам в начале марта. Там же содержится требование ужесточить подход к работе с клиентами этого сегмента, пишет «Коммерсантъ».

Схема сводится к веерному обналичиванию. На счетах транзитных компаний аккумулируются деньги, которые затем распределяются на платежные карты физлиц по 0,1–3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг. После этого держатели карт передают их вместе с пин-кодами «заказчикам», которые и снимают наличные. Если до сих пор в этой схеме использовались массовые карты, то теперь мошенники переключились на премиальный сегмент, по картам которого суточный лимит снятия составляет в среднем 300 000–500 000 руб. против 100 000 руб.

ЦБ предлагает немедленно отключать дистанционные каналы обслуживания (ДБО) сомнительных клиентов. Также в числе рекомендаций регулятора запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картам, а также исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений. Банкам предстоит отчитываться о принятых меры или планирующихся к реализации мерах, раскрывать показатели динамики борьбы с мошенническими операциями.

В Банке России от комментариев отказались.

Источники в банковской сфере подтвердили получение письма и признают его справедливость. «Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода», - говорит менеджер банка из топ-50. Некоторые банки, по его словам, предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания.

Не все банкиры согласны снижать лимиты, поскольку «добросовестные граждане не должны лишаться преимуществ сервиса». В банке топ-20 предлагают «усилить контроль за операциями, блокировать подозрительное снятие и потребовать раскрытия источников происхождения средств на счете».

www.vedomosti.ru

Читайте в ближайших номерах журнала "Генеральный Директор"
    Читать>>>


    Ваша персональная подборка

      Подписка на новости

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

      Школа руководителя

      Школа руководителя

      Проверьте свои знания и приобретите новые

      Записаться

      Самое выгодное предложение

      Самое выгодное предложение

      Станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией

      А еще...

      

      Оформите подписку, чтобы не пропустить свежие новости

      150 000 + ваших коллег следят за нашими новостями





      © 2011–2016 ООО «Актион управление и финансы»

      Журнал «Генеральный Директор» –
      профессиональный журнал руководителя

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62404 от 27.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Генеральный Директор». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      Зарегистрируйтесь на сайте и документ Ваш! Это бесплатно и займет всего минуту!

      Вы сможете бесплатно скачать документ, а также получите доступ к сервисам на сайте для зарегистрированных пользователей:

      • методики, проверенные на практике
      • библиотека Генерального Директора
      • правовая база
      • полезные подборки статей
      • участие и просмотр вебинаров

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт Займет минуту!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль