Банк России намерен подключиться к проверкам банковских клиентов в 2021 году. Узнайте, кто попадет в черный список и кому банки начнут оказывать в открытии и обслуживании счетов.
Для проверки на обналичивание или отмывание денег будет создана единая межбанковская платформа ЦБ РФ по проверке клиентов.
Ранее надежность компания проверяли сами банки. Теперь за дело берется Банк России.
Как это будет работать?
Банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в ЦБ РФ и Росфинмониторинг.
Платформа ЗСК (или KYC, know your client — «знай своего клиента») на стороне ЦБ РФ распределит клиентов банков по трем зонам:
- с высоким риском вовлеченности в сомнительные операции, или красная зона;
- со средним риском, или желтая зона;
- с низким риском, или зеленая зона.
Если ЦБ понизит статус юрлица или переведет его в самую рисковую группу, а обслуживающий банк с этим согласится, то меры к компании будут применены уже на следующий день.
Чем грозит попадание в красную зону?
Клиентам из красной зоны запретят:
- открывать новые банковские счета; проводить любые операции;
- использовать системы ДБР (дистанционного банковского обслуживания и СБП (системы быстрых платежей).
Если компания не в красной зоне, но переводит средства компании из высокой группы риска, на этот перевод также накладываются ограничения. Не исключен отказ в доступе к ДБО.
Для клиентов желтой зоны предусмотрен также особый контроль. Если их действия банки признают сомнительными, то это может быть причиной для остановки операций.
На особом контроле также останутся ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.
Чтобы банк не отказал в обслуживании «внезапно», компания должна знать, в какой группе риска она находится и в какой группе ее контрагенты.
Статус необходимо отслеживать постоянно: если партнер вдруг окажется в красной зоне, то велик риск отказа в обслуживании вашей компании.
Проверьте, как видят вашу компанию и ваших контрагентов банки на сегодняшний день. Сервис «Генеральный Директор. Контрагенты» рассчитал кредитный рейтинг компании по банковской методике. Для проверки мы открыли вам пробный доступ – активируйте.
Не забудьте проверить контрагента: если он в красной зоне, то велик риск приостановки обслуживания.
